必要とされるライフプランニング｜西尾で保険のプランニングをご提案する株式会社たくす | 効果的な資金計画をセミナーでレクチャー

これからの将来をどう生きたいのか、これからの人生の夢・目標などをみんな頭の中で考えています。そして、人生には節目があり、その節目でいろいろと考えますね。

これは年代によっても考えることは変わっていきますが、直面する「大きな節目」を事前に察知して、準備ができていれば対処法を考えることができます。この「気づき」を少しでも早く察知して頂く上で必要とされるものが「ライフプラン」です。

【20代】

20代は「就職」と「結婚」が大きな節目だといえる。借家偉人としての責任、そして家庭を持つ責任として将来への準備、特に結婚の予定があれば、結婚資金の準備も必要となる。

【30代】

30代は「住宅の取得」と「子育て」が大きな節目といえる。「住宅取得」には予算や返済期間をしっかり把握するとともに、入念な準備や計画が必要とされる。また、子供の将来をどのように考え準備するのか、そして、万一の場合の生活保障も重要となる。

【40代】

40代は「住宅ローンの返済」や「子供の教育資金」が重なるため、人生の中で最も支出の多い時期である。そのための事前準備と期間中のチェックが重要となる。

【50代】

50代は、「子育てから老後への切り換え時期」だといえる。老後資金の準備と確保とともに相続対策が必要となる。

【60代】

60代以降は、「退職」と「老後」が大きな節目だといえる。まずは健康であることが最重要であることは言うまでもなく、年金生活となり、新たな収入が期待されない年代なので、支出に対するチェックが重要であるとともに、資産運用については慎重に対応することが重要である。

このように各年代ごとに様々な特徴があります。

今みなさんはどこの年代でしょうか？

今、そして今後迎える節目を今一度考えてみてはいかがですか？

皆さんの「生き方、価値観、夢、目標」をお聴きし、その実現のために一緒にライフプランを考えていきませんか？

西尾　保険代理店　株式会社たくすでは、各ご家庭のライフプランを作成するお手伝いをしています。そのなかで保険の見直しが必要な方、住宅ローンの予算や返済計画のご相談、お子様の教育資金の準備、老後への資産運用など様々なニーズにお応えします。

お気軽にご相談くださいね。

三河エリア（西尾・碧南・安城・高浜・岡崎・豊田・知立・刈谷その他）を中心に皆様のご相談に対応しています。